vika.vinogradova открыла дело 21 ноября 2025, 00:39
заявительПроверяет реестры#1
Ростов-на-Дону · 3 сообщения
В канале про инвестиции увидела рекламу, потом мне написал менеджер. Компания собирает деньги на закупку товара для продавцов на маркетплейсах. Механика такая: заключаешь договор займа с их ООО, минимум 100 тысяч, 5% в месяц выплачивают каждые 30 дней, тело в конце срока. Срок от полугода.
Есть «партнёрская программа»: 2% от суммы каждого, кого привела, и ещё 1% со второй линии. Менеджер очень вежливый, каждый день присылает скриншоты «отчётов по продажам» и фото склада.
Думаю вложить 300 тысяч, но меня смущает вторая линия. Зачем продавцам на маркетплейсе моя вторая линия?
e.egorova написала 21 ноября 2025, 17:17
Собирает доказательства#2
бухгалтер · Тюмень · 17 сообщений
Я бы начала с отчётности ООО. Если они реально кредитуют продавцов, у них в балансе должны быть выданные займы на большие суммы, а в доходах проценты. Очень часто у таких компаний нулевая отчётность или одна строчка.
И ещё. Юрист мне когда-то объяснял, что обычное ООО не может массово собирать деньги граждан займами, для этого нужен статус или лицензия, которые видно в справочнике Банка России. Дословно не перескажу, но проверить стоит.
работал в комплаенсе · Москва · 35 сообщений
Вы правильно зацепились за вторую линию. Честному заёмщику всё равно, кто привёл к нему инвестора, ему нужны деньги под процент. Когда платят за приглашённых по линиям, обычно это значит, что выплаты старым идут из денег новых. Проверьте компанию ещё в списке с выявленными признаками нелегальной деятельности на сайте Банка России, иногда находятся сразу.
vika.vinogradova написала 11 декабря 2025, 17:06
заявительПроверяет реестры#4
Ростов-на-Дону · 3 сообщения
Проверила. В справочнике участников рынка ничего. Отчётность за прошлый год нулевая, при этом в чате пишут про «оборот 200 миллионов». Менеджер на вопрос про лицензию ответил, что «это займы, а не инвестиции, лицензия не нужна», и сразу добавил, что «места в пуле на этот месяц почти закончились». Не вкладываю.
Кирилл Г написал 13 декабря 2025, 06:17
Собирает доказательства#5
журналист · Москва · 16 сообщений
«Места заканчиваются» - классика жанра. Я видел почти такую же механику у трёх разных проектов, прожили они от полугода до года. Хорошо, что спросили до перевода.
